10 ting, du bør vide om formuepleje

Formuepleje er en vigtig del af bevarelse, skabelse og fordeling af formue. Det er en filosofi, der hjælper folk med at forvalte deres økonomi på en sådan måde, at de i sidste ende vil nå deres finansielle mål. Der er mange ting, du bør vide om formuepleje, så lad os tage et kig på 10 fakta, du bør vide, før du hyrer denne type professionelle til at hjælpe dig med at øge din formue!

Formuepleje handler ikke kun om investering

Folk tror ofte, at formuepleje kun handler om at investere, men det er faktisk mere end det. Der er mange formueforvaltere, der arbejder med enkeltpersoner og familier for at hjælpe dem med at skabe rigdom gennem ting som investering, opsparing og gaver.

Definitionen af rigdom varierer for alle

I formueforvaltning omfatter formue alle de aktiver, som en person ejer. Det kan være kontanter eller aktier samt ejendomme eller luksusvarer.

En god finansiel rådgiver vil udarbejde en plan

Det er vigtigt at forstå, at formuepleje ikke handler om at fortælle dig, hvor mange penge eller aktiver du bør have. Det er snarere en plan for, hvordan du når dertil, og formueforvalteren udarbejder denne plan for dig.

Din plan for formueforvaltning

– Definer dine mål – Fastsæt specifikke tidsrammer – Identificer ressourcer og begrænsninger – Kvantificer potentielle afkast/risici (dvs. risikoprofilen for en investering)

Denne ramme gør det muligt for kunderne at samarbejde med deres formueforvaltere om at finde idéer til, hvor de kan øge deres formue ved at udnytte visse muligheder, der er til rådighed på et givet tidspunkt.

Brug en revisor til skatteberegninger og formueforvaltere til formuepleje

Det skyldes, at en revisor vil hjælpe dig med de finansielle aspekter af din formue, mens en formueforvalter vil hjælpe dig med at øge den.

En god tommelfingerregel, som du kan bruge, når du overvejer, om du skal arbejde med en formueforvalter eller ej

Hvis en anden person kan administrere din personlige økonomi alene uden at såre nogen, så bør du sandsynligvis også overveje at arbejde med en! Det betyder, at hvis der er meget få aktiver involveret i din formueplan og ingen komplicerede mål fastsat af familiemedlemmer, så kan de måske selv klare det. Vær dog advaret om, at nogle mennesker ender med at stole for meget på andre, der hævder at have erfaring med at forvalte andre menneskers penge – så pas på de rådgivere, der hævder mere, end de faktisk ved!